2024年7月時点での投資信託評価額
2024年7月時点で保有している投資信託評価額は以下のようになりました。「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」は、保有し始めて1年ちょっとしかたっていないので評価損益率は比較的低めとなっています。
| 銘柄名 | 種別 | 評価損益 | 評価額 |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | NISA | 142,631円 | 922,631円 |
| 楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型) (楽天インデックスバランス(株式重視型)) | 特定 | 36,688円 | 144,688円 |
| 世界経済インデックスファンド(株式シフト型) | 特定 | 999,288円 | 2,249,288円 |
| セゾン・グローバルバランスファンド | 特定 | 686,183円 | 1,806,183円 |
| セゾン資産形成の達人ファンド | 特定 | 1,002,821円 | 2,122,820円 |
投資信託評価額としては700万円程度とまだまだなので、まずは目標として評価額1000万円になるまで日々節約して入金力を高めていきたいところ
投資信託積み立てのゴール地点として
投資信託積み立てでのゴール地点としては、投資信託で積み立てた額の3.75%の評価額が、固定費で支払われる金額を上回ることをゴール地点として考えています。
固定費を毎月12万円として考えた場合の投資信託評価額は以下のようになります。
| パーセント | 評価額 | 目標値との差 |
| 3.5% | 4120万円 | 3400万円 |
| 3.75% | 3840万円 | 3120万円 |
| 4.0% | 3600万円 | 2900万円 |
どの取り崩し率を見ても目標からは果てしなく遠いけど、コツコツと増やして取り崩し率4.0%には60代までに到着したいところ・・・
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